Passives Einkommen mit Dividenden: Die besten Dividenden-Aktien für laufende Einnahmen im ATX, DAX & SMI in 2025

Manche Unternehmen laufen so gut, dass ihnen jedes Jahr mehr Geld übrig bleibt, als sie reinvestieren können. Dann schütten sie einen Teil ihrer Gewinne an ihre Aktionäre in Form von Dividenden aus.

Manche Dividenden-Aktien machen dies schon seit vielen Jahren und passen die Ausschüttungen zusätzlich laufend nach oben an. So bleibt auch die Dividendenrendite im Vergleich zum aktuellen Aktienkurs meist ähnlich gut wie im Vorjahr.

Vorteil von Dividenden-Aktien im Vergleich zu Wachstums-Aktien

Der Vorteil an Dividendenaktien gegenüber Aktien, die auf Wachstum fokussiert sind und Erträge zu einem Großteil reinvestieren und nicht ausschütten ist, dass man laufende Einnahmen aus dem Wertpapier-Vermögen hat und Gewinne nicht erst durch den Verkauf der Aktien realisiert.

Insbesondere im Fall von großen Finanzkrisen oder Börsen-Crashs kann es nämlich vorkommen, dass man mehrere Jahre denkt, einen tollen Profit an der Börse gemacht zu haben – und plötzlich sinken die Kurse und der vermeintliche Profit ist weggeschmolzen und man muss hoffen keinen Verlust gemacht zu haben.

Die Geschichte hat gezeigt, dass solche Crashs immer wieder auftreten. Die dot-com Blase um 2000, die Kredit-Blase 2008, Corona 2020, Ukraine Krieg 2022 etc.

Hat man jedoch über Jahre hinweg schon von den Profiten der Unternehmen in Form von Dividenden profitiert, so macht einem ein kurzzeitiger Kurseinbruch weniger aus, da man die Gewinne ja bereits realisiert hat – und solange man an die positive Entwicklung des Unternehmens glaubt, wird man auch mit weiteren Dividendenzahlungen in der Zukunft rechnen können.

Wie finde ich die besten Dividenden-Aktien für ein passives Einkommen?

Ein langfristiger Anlagehorizont und eine Fokussierung auf Unternehmen mit Produkten und Dienstleistungen, die vermutlich auch in nächster Zukunft noch gefragt sein werden, ist bei der Auswahl der Unternehmen, in welche man über Aktien investieren möchte, unabdingbar.

Denn nur wenn das Geschäftsmodell zukunftssicher ist, wird das Unternehmen weiterhin stabile Gewinne erwirtschaften, die Aktie ihren Wert halten und Dividenden an ihre Aktionäre ausschütten. Optimal sind Branchen, die von globalen Entwicklungen oder Trends profitieren. Hier einige dieser „Megatrends„:

Globale Entwicklungen & Trends, die Aktien weltweit beeinflussen

• Urbanisierung – immer mehr Personen ziehen in Städte bzw. Ballungsräume
  • Wohnungsbau, urbane Transportsysteme, kompakte Wohnungseinrichtungen, Lieferservices, …
• Mobilisierung – immer mehr Personen können bzw. wollen sich ein Fahrzeug leisten
  • Motor-/Elektroroller & Automobile in Entwicklungsländern, Highspeed-Züge, Elektro-Fahrräder in Europa, …
• Virtualisierung / Internet – Geschäfte verlagern sich von physischen Einrichtungen zu Online-Services
  • Online-Banking, Online-Shopping, Digital-Payment, Mobile-Apps, Internet der Dinge
• Öko / Gesundheitsbewusstsein – Immer mehr Menschen können es sich leisten, auf die Qualität von Lebensmitteln oder den Umweltschutz Rücksicht zu nehmen
  • Bio-Produkte, Elektroautos wie z.B. Tesla, Nahrungsergänzungsmittel, Fair Trade, Gentechnikfrei, …
• Künstliche Intelligenz / Automatisierung
  • Chips, Software-Anbieter, Rohstoffe, uvm. – Indirekt auch Energieerzeugung und Netz-Infrastruktur-Anbieter bzw. Ausrüster aufgrund des hohen Strombedarfs von KI-Rechenzentren.