Beste Kreditkarte mit Versicherung für Österreich im Vergleich 2022

Viele „echte“ Kreditkarten in Österreich beinhalten einen Versicherungsschutz in unterschiedlichem Ausmaß. Bei DEBIT-Karten gibt es in der Regel keine Versicherungsleistungen.

Häufige Versicherungen sind Reiseversicherungen (Stornoversicherung, Gepäckversicherung, Reise-Unfallversicherung, Reise-Haftpflichtversicherung, Medizinische Kosten & Rückführung, etc.) und KFZ-Versicherungen (z.B. für Mietwagen). Diese manchmal sogar schon in Gratis-Kreditkarten wie z.B. jene der TF-Bank oder von free beinhaltet.

Premium-Kreditkarten wie z.B. von AmEx bieten jedoch oft noch deutlich mehr Versicherungsschutz wie z.B. Rechtsschutz-Versicherung, generelle Unfall-Versicherung, Taschen-Versicherung, etc. – und für deutlich höhere Schadenssummen.

Kreditkarten mit Versicherungsschutz im Vergleich von Juli 2022

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KreditkarteGebühr
(2. Jahr)
Bargeld GebührAuslands EntgeltSoll ZinsenHaben ZinsenZinsfreies ZahlungszielVersicherungenBonusprogrammWeitere Infos
0,- €0,- €0,- € Weltweit für Abhebung *¹0,- € Weltweit19,44 %0,00 %Bis 7 WochenReiseversicherungNEINAdvanzia Free Mastercard Gold Österreich Kreditkartehttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/free-mastercard/Advanzia Bankfree Mastercard GoldMastercard
  • Hohe Akzeptanz! Auch für Arbeitslose & Studenten ab 18 J.
  • Schneller Online-Antrag in wenigen Minuten.
  • Ratenzahlung möglich
*¹ Bargeldabhebungsgebühr weltweit am Bankomat 0 €. Es fallen Zinsen gem. Preisverzeichnis an.
0,- €0,- €0,- € Weltweit für Abhebung *¹0,- € Weltweit19,39 % für Einkäufe; 22,96 % für Bargeld-Abhebungen0,00 %Bis 51 TageReiseversicherungNEINtf-bank-mastercard-gold-kreditkarte Österreichhttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/tf-bank-kreditkarte/TF BankGebührenfreie Mastercard GoldMastercard
  • Online-Antrag in nur 2 Minuten
  • Kontaktlos bezahlen mit NFC
  • Ratenzahlung möglich
*¹ Bargeldabhebungsgebühr weltweit am Bankomat 0 €. Es fallen Zinsen gem. Preisverzeichnis an.
0,- €0,- €0,- € Weltweit0,- € Weltweit6,58 %0 %Prepaid GirokontoJADKB Cash - Gratis Konto für Studenten in Österreichhttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/dkb/DKBDKB Girokonto mit Visa Card DebitVisa
  • VISA Debitcard ist dauerhaft kostenlos (Abbuchung sofort vom Konto)
  • „Echte“ Kreditkarte mit Zahlungsziel kostet 2,49 € monatlich
  • Für einige Leistungen muss man „Aktivkunde sein“ (Monatl. Geldeingang von mind. 700,- €). Im 1. Jahr ist jeder Aktivkunde
  • Einschränkungen ohne Aktivkunden-Status:
    • 1,75 % für Zahlungen & Bargeldabhebungen außerhalb des Euroraums
    • Kostenlose Bargeldabhebungen nur bei Beträgen ab 50,- €
  • Inklusive Banking App, Apple Pay, Google Pay
  • Schneller Online-Antrag mit Video-Ident
  • Kostenloser Kontowechselservice
0,- €0,- €0,- €  für Euro

1,7 % bei Fremdwährung

0,- € Weltweit8,90 %0,00 %Prepaid GirokontoJAN26 Girokonto mit Mastercard Debithttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/number26/N26N26 Girokonto mit Mastercard DebitMastercard
  • Mobile App
  • Keine Wechselgebühren
  • Dispo als Ausgabenschutz standardmäßig deaktiviert – wird nur auf Antrag eingerichtet.
600,- €600,- € *4 % (mind. 5 €)2 %0,00 %bis 4 WochenReiseversicherung mit Gepäckversicherung, Auslandsreise- Kranken-, Unfall- und Haftpflichtversicherung
Versicherung von Reiserücktritt, -Abbruch und -Verspätungen
KFZ-Schutzbrief
Diebstahl-, Haftpflicht- & Kasko-Versicherung für Mietwagen
Schutz für Einkäufe & erweitertes Rückgaberecht
NEINAmerican Express Platinum Metall Kreditkarte Österreichhttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/american-express-platinum/American ExpressAmerican Express Platinum MetallAmerican ExpressTeilnahme am Membership Rewards® Programm inklusive.
Für jeden Euro Punkte sammeln und flexibel einlösen
  • 250 € Willkommensbonus (50.000 Punkte)
  • Bis zu 5 Zusatzkarten inklusive
  • Zugang zu über 1.300 Airport-Lounges & Fast-Lane am Flughafen Wien
  • 6 Greenfees an Leading Golf Courses in Österreich inkl. (Wert ca. 500 €)
  • Kostenlose Upgrades & Inklusivleistungen bei vielen Hotels & Kreuzfahrten
  • Kontoverwaltung online oder per App
  • Mit Apple Pay & Google Pay
0,- €0,- € *4 % (mind. 5 €)2 %0,00 %bis 4 WochenStandard Reiseversicherung mit Gepäcksversicherung, Auslandsreise- Kranken- und Unfallversicherung
Schutz für Einkäufe & erweitertes Rückgaberecht
Verkehrsmittel Unfallversicherung
Key & Lock Versicherung bei Schlüsselverlus
NEINAmerican Express Aurum Cardhttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/american-express-aurum-card-kreditkarte/American ExpressAmerican Express Aurum CardAmerican ExpressTeilnahme am Membership Rewards® Programm im 1. Jahr gratis.
Für jeden Euro Punkte sammeln und flexibel einlösen
  • * Ab 5.000 € Jahresumsatz auch im Folgejahr keine Jahresgebühr. Sonst 90 €
  • Kontoverwaltung online oder per App
  • Mit Apple Pay
0,- €192,- €4 % (mind. 5 €)2 %0,00 %bis 4 WochenReiseversicherung mit Gepäckversicherung, Auslandsreise-, Kranken- und Unfallversicherung
Reisestorno & Reiseabbruch Versicherung (Bei Krankheit)
Schutz für Einkäufe & erweitertes Rückgaberecht
Key & Lock Versicherung bei Schlüsselverlus
Alle Leistungen auch für Zusatzkarten-Inhaber!
NEINAmerican Express Gold Card Österreichhttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/american-express-gold-card/American ExpressAmerican Express Gold CardAmerican ExpressTeilnahme am Membership Rewards® Programm im 1. Jahr gratis.
Für jeden Euro Punkte sammeln und flexibel einlösen
  • 25.000 Punkte & 125 € Willkommensbonus für Neukunden bis 30.6.2022
  • Inkl. 2 kostenfreien Zusatzkarten
  • Zugang zu den Airport-Lounges am Wiener Flughafen
  • Kontoverwaltung online oder per App
  • Mit Apple Pay
  • 0 € für E-Commerce Transaktionen in Euro
  • Folgekarte (alle 3 Jahre): 4,99 €
89,90 €0 €4,99 € im In- und Ausland2,49 % bei Fremdwährung0,00 %Prepaid KreditkarteBei Diebstahl oder Verlust werden die Kosten für den Ersatz der Karte übernommenNEINBlack & White Prepaid Mastercard für Österreichhttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/black-white-mastercard-prepaid/MastercardBlack & White Prepaid MastercardMastercard
  • Ohne KSV / Schufa Abfrage, kein Gehaltsnachweis, keine Bonitätsprüfung
  • Außer der Erstausgabegebühr fallen keine Jahresgebühren an
  • Keine Gebühren für Transaktionen im Einzelhandel und im Internet
  • Bei Inaktivität über 6 Monate fällt anschließend monatlich eine Bereitstellungsgebühr von 1,99 € an
  • Aktuelle Aktion: 2 Karten zum Preis von 1
35,88 €35,88 €0,99 € pro Abhebung0,- € Weltweit0,00 %Prepaid GirokontoJAbunq-easytravel-kreditkartehttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/bunq-easytravel-personal/bunqbunq Easy BankMastercard
  • Mobile App
  • Keine Wechselgebühren & reale Wechselkurse
  • Apple Pay, Google Pay, FitBit Pay
  • bunq Deals – Rabatte bei anbietern wie Booking.com, HelloFresh, etc.
  • Automatische Ausgaben Kategorisierung
89,80 €19,90 €5,- €2,75 % bei Fremdwährung0,00 %Prepaid KreditkarteNEINVIABUY Mastercard Prepaid Kreditkartehttps://www.zinsenvergleich.at/besuche/viabuy/CrosscardVIABUY Mastercard PrepaidMastercard
  • Ohne KSV / Schufa Abfrage, kein Gehaltsnachweis, keine Bonitätsprüfung
  • 100 % Akzeptanzrate bei Wohnsitz in der EU (ab 18 Jahren)
  • 0,9 % Gebühr bei Aufladen über Banküberweisung

FAQs - Häufige Fragen zu Versicherungen von Kreditkarten

Nicht alle Kreditkarten beinhalten einen Versicherungsschutz und oft müssen Voraussetzungen erfüllt werden, damit der Schutz greift. z.B. muss meist die Reise mit der Kreditkarte bezahlt werden, um von der Reiseversicherung zu profitieren. Oder die Karte muss in einem bestimmten Zeitraum im Vorhinein benutzt worden sein, z.B. 90 Tage.

Sowohl die Höhe der Versicherungsleistung als auch ein möglicher Selbstbehalt werden im Versicherungsvertrag mit dem Kartenanbieter geregelt. Meist gilt z.B. für Stornoversicherungen ein Selbstbehalt von 20 %. Auch KFZ-Versicherungen haben meist einen Selbstbehalt.

In der Regel gilt der Versicherungsschutz von Kreditkarten nur für den Karteninhaber. Bei manchen Anbietern wie z.B. American Express können jedoch Partnerkarten für Familienmitglieder erstellt werden, die ebenfalls einen Versicherungsschutz beinhalten.

Kreditkarten-Firmen haben meist eine Notfallnummer. Notieren Sie sich diese bereits vor der Reise und informieren Sie den Anbieter schnellstmöglich über einen Schadensfall – Sie werden dann über das weitere Vorgehen informiert.

Behalten Sie auf jeden Fall alle Rechnungen auf und organisieren Sie Versicherungsleistungen wie z.B. einen Rücktransport nicht selbst, bevor Sie dies mit der Versicherung geklärt haben.

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